來源：中國基金報 作者：張燕北
從賣方向買方服務轉型成為基金行業的一大趨勢。如今，越來越多基金公司開始重視APP作為聯系客戶陣地的作用，積極升級旗下直銷APP，從客戶需求出發，提升投資者盈利體驗。
在業內人士看來，APP等基金公司自有渠道是探索深度投資服務模式創新的大本營，做好APP有助于提升公司品牌知名度，還可能反哺代銷。
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基金公司APP定位轉向
今年以來基金公司APP的改版迭代呈現一個明顯特點：其定位發生轉向，從以往的銷售為導向變為客戶服務為導向。
談及公司APP的改版迭代，中泰證券相關人士介紹道，之前APP主要是用于交易服務，改版后的定位則是做好陪伴和服務。
事實上，很多公募基金都在大力推動APP定位及功能轉型。近日，華安基金直銷APP 5.0版本正式上線。華安基金表示，此次改版是公司加快向“以客戶為中心”的買方服務轉型的一次嘗試。
另據了解，招商基金旗下APP近日也發布新版本，新功能致力于提供更好、更豐富的投資者陪伴服務，優化完善個人養老金業務，提升客戶養老金基金投資體驗。
直銷APP發展前景可期
在基金公司推進APP定位轉向的背后，是來自公募直銷業務的挑戰。
APP、官網、微信公眾號是基金公司線上直銷的重要平臺。目前，非貨存續規模前100的公募基金中，有52家在運營直銷APP，而5年前的數據是近70家。也就是說，在成本壓力之下，不少基金公司關停了旗下APP。
不過，大中型基金公司還是在加大投入，研發APP等直銷平臺。
華安基金表示，基金公司自有渠道是探索深度投資服務模式創新的大本營，在自有渠道不斷試驗并積累成功案例，也可以反哺代銷渠道。
“我司仍在繼續增加對直銷平臺包括APP的投入。”招商基金相關人士認為，直銷APP仍有較大發展空間，通過直銷平臺的功能優勢，可以為客戶提供更好的投資服務。“在今年市場并不樂觀的情況下，公司直銷平臺核心用戶AUM提升超過10%；可見基金公司直銷平臺在用戶挖掘和規模增長方面仍有較大的想象空間。”
中泰證券資管也在加大對直銷APP的投入。“我們目前把APP定位為服務平臺，通過這個平臺做好服務和陪伴。服務和陪伴是一種投入，而且是不求銷量的投入。”
“長遠來看，基金公司在直銷方面的投入只會更加聚焦，從早期簡單的投放式引流，轉變為客戶陪伴式的投顧經營模式。”一位公募電商人士表示，加強顧問式服務是基金公司重點發力方向。
事實上，基金直銷不可能特別依賴APP運營。微信公眾號、視頻號、小程序等都成為基金公司在新媒體運營時代很好的銷售陣地。
據介紹，今年以來，華安基金構建了以APP為核心，以服務號、企業微信、小程序等為觸點的數字化服務矩陣，嘗試建立客戶全旅程陪伴體系。
招商基金則把APP等自有渠道定位為官方旗艦平臺，將其作為公司品牌實力展現、與客戶交流互動的核心平臺。“未來，公司直銷平臺也會考慮結合AIGC技術應用，與C端客戶建立更多的連接和互動，把APP建設成為公司與投資者交流的重要智能化窗口。”
在公募基金向“買方投顧”轉型的時代背景下，包括直銷APP在內的基金公司自有渠道定位發生變化，從“以產品銷售為中心”轉向“以投資者盈利為中心”，反映出公募注重顧問式服務的大趨勢。
近年來，多家基金公司進行了相關嘗試，南方、興證全球等基金公司的App直銷平臺都引入了投顧業務，全方位幫助投資者樹立正確投資理念，通過引導理性投資提升盈利體驗。
